Судебное финансирование – новый тренд в судопроизводстве

Судебный спор, как известно, процесс не только длительный, но и дорогой. Оплата работы юристов, экспертов, переводчиков и других может стать проблемой в виду отсутствия денежных средств. Именно это обстоятельство побуждает граждан и юридических лиц воздерживаться от защиты своих прав в суде. Помочь в этом случае может судебное финансирование или инвестиции в судебный процесс.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек. Порядок уплаты государственной пошлины указан в гл. 25.3 НК РФ.
К судебным издержкам относятся расходы, которые понесены лицами, участвующими в деле, включая третьих лиц, заинтересованных лиц в гражданском деле, в том числе:

• расходы на оплату услуг представителей;
• почтовые расходы;
• расходы на проезд и проживание в связи с явкой в суд;
• суммы, подлежащие выплате свидетелям;
• расходы на оплату услуг экспертов, специалистов и переводчиков;
• компенсация за фактическую потерю времени;
• иные расходы, которые суд признает необходимыми, например, расходы на ксерокопирование (ст. 94 ГПК РФ, ст. 106 АПК РФ, ст. 106 КАС РФ).

Перечень судебных издержек, предусмотренный указанными кодексами, не является исчерпывающим. Так, расходы, понесенные истцом (заявителем) связи с собиранием доказательств до предъявления искового заявления в суд, могут быть признаны судебными издержками, если несение таких расходов было необходимо для реализации права на обращение в суд и, собранные до предъявления иска, доказательства соответствуют требованиям относимости (допустимости).

Судебное финансирование (litigation finance) или (инвестиции в судебный иск) представляет собой механизм, при котором третья сторона (инвестор) не связанная с предметом судебного процесса, предоставляет денежные средства одной из сторон, участвующей в судебном разбирательстве, для содействия этой стороне в судебном иске в обмен на финансовое вознаграждение.

Во многих случаях судебное финансирование (инвестиции в судебный иск) является единственным способом привлечь квалифицированных профессиональных юристов, экспертов и иных специалистов. При этом инвестор покрывает судебные расходы доверителя в судебном разбирательстве в обмен на долю от выигрыша или материальной компенсации, процент в будущем взыскании или выкупает право требования долга. Финансовое вознаграждение для инвесторов возможно в форме фиксированного взноса, процента от суммы возмещения, процентной ставки или иной в форме компенсации. 

В России нет специального законодательства, регулирующего судебное финансирование, однако законодательством РФ инвестиции в судебный иск не запрещены. По моему мнению, судебное финансирование в виде оплаты судебных расходов и издержек не требует отдельного правового регулирования, поскольку инвестиции могут осуществляться через иные правовые институты.

Способы финансирования участия в судебном разбирательстве

Способ 1. Заключение договора займа между финансируемой стороной и инвестором

В рамках договора судебный инвестор, действующий в качестве займодавца, предоставляет одной из сторон спора (заемщику) денежные средства на определенный срок под минимальный процент, ключевую ставку ЦБ РФ или выдает ему беспроцентный заем.

В договоре займа должно быть указано, что заем является целевым и выдается для финансирования конкретного судебного процесса с участием заемщика с указанием конкретных целей расходования инвестиций (например уплату государственной пошлины, оплату судебной экспертизы или услуг адвоката), цифры процентов за пользование займом.

Закрепление в условиях сделки положения о целевом характере займа позволяет заимодавцу осуществлять контроль над использованием займа, а также в случае необходимости отказаться от договора и потребовать досрочный возврат суммы займа вместе с начисленными процентами (ст. 814 ГК РФ).
Судебный инвестор может предоставить заемные средства, как заемщику, так и указанным им третьим лицам, при этом заемное обязательство возникает непосредственно между судебным инвестором и заемщиком (п.5 ст.807 ГК РФ).

Исполнение обязательств по договору займа может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и иными способами, предусмотренными законом или договором (п. 1 ст. 329 ГК РФ). Такой порядок предоставления займа не создает для заемщика, как стороне спора, проблем и позволяет судебному инвестору участвовать в финансировании судебного спора.
Резюме:этот способ инвестирования является достаточно рискованным, особенно в ситуации, когда юрист не вправе предоставить гарантии выигрыша дела. Кроме того необходимость обеспечения требований кредитора залогом, неустойкой и прочим создает дополнительные риски для заемщика.

Способ 2. Заключение договора об оказании юридической помощи на условиях выплаты вознаграждения «гонорар успеха»

Такой договор заключается между истцом (клиентом) и адвокатом в соответствии со ст.971 ГК РФ.

С 1 марта 2020 года вступили в силу поправки в Закон об адвокатуре, разрешающие адвокатам заключать соглашения на условиях «гонорара успеха», то есть получать долю от выигранных сумм. Есть исключение: данное условие не будет применяться к услугам адвоката при рассмотрении уголовных дел и дел об административных правонарушениях. Во исполнение поправок внесенных в Закон об адвокатуре Совет ФПА РФ утвердил Правила включения в соглашение адвоката с доверителем условия о вознаграждении, зависящем от результата оказания юридической помощи (далее — Правила).

Данные Правила приняты во исполнение п. 4.1. Федерального закона от 31.05.2002 № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» (с изменениями и дополнениями) и регулируют включение в соглашение об оказании юридической помощи условия о том, что выплата (размер выплаты) вознаграждения за юридическую помощь, обусловленная результатом оказания адвокатом юридической помощи («гонораром успеха»), определяется в соответствии с принципом свободы договора и ст. 327.1 ГК РФ.

В соответствии с принципом свободы договора и ст. 327.1 ГК РФ настоящие Правила регулируют включение в соглашение об оказании юридической помощи (далее – соглашение) такое существенное условие, как выплата (размер выплаты) вознаграждения за юридическую помощь (подп. 3 п. 4 ст. 25 Федерального закона «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации»), когда указанная выплата (размер выплаты) обусловлена результатом оказания адвокатом юридической помощи (обусловленное вознаграждение, «гонорар успеха».

Это условие может быть включено в соглашение для обеспечения конституционного права на получение квалифицированной юридической помощи гражданами, у которых нет возможности выплачивать вознаграждение адвокату, и в иных случаях, не противоречащих закону. Правила ориентированы на принцип свободы договора и предоставляют адвокату, как самостоятельному субъекту оказания правовой помощи, возможность вместе со своим доверителем определять детали применения вознаграждения на работу в виде «гонорара успеха».

«Гонорар успеха» может быть как в виде твердой суммы, так и долей от размера требований либо определяться иными способами. При этом выплата авансом «гонорара успеха» не допускается. Возможна смешанная форма вознаграждения адвоката: фиксированная часть и «гонорар успеха». ФПА особо подчеркивает, что при заключении соглашения адвокат обязан предупредить доверителя об отсутствии гарантии, что тот сможет взыскать «гонорар успеха» с оппонента в качестве судебных издержек. Стороны могут предусмотреть обстоятельства, из-за которых адвокат должен вернуть полученный «гонорар успеха».

Резюме. Если договор об оказании юридической помощи будет основан только на результатах работы адвоката и выплате «гонорара успеха» по результату, то это может отразиться на качестве ведения дела, так как возможен конфликт сторон, потому что юрист не вправе предоставить гарантии выигрыша дела. Кроме того, в случае проигрыша на заемщике лежит обязанность погашения судебных издержек противной стороны. Таким образом, договор должен быть основан как на выплате вознаграждения за работу адвоката, таки выплате «гонорара успеха» в процентном отношении по согласованию сторон.

Способ 3. Заключение договора уступки прав требования

По смыслу п. 1 ст. 382, п. 1 ст. 389.1, ст. 390 ГК РФ уступка требования производится на основании договора, заключенного первоначальным кредитором (цедентом) и новым кредитором (цессионарием) (далее — договор, на основании которого производится уступка).

В силу ст. 421 ГК РФ такой договор между цедентом и цессионарием может являться договором, предусмотренным законом или иными правовыми актами, смешанным договором или договором, который не предусмотрен законом или иными правовыми актами. Например, уступка требования может производиться на основании договора продажи имущественного права (п.4 ст. 454 ГК РФ) или договора дарения (п.1 ст.572 ГК РФ). 

Резюме: Судебный инвестор в России, как правило, предпочитает этот способ финансирования. В соответствии с договором уступки инвестор получает права требования истца к ответчику за выплату определенной суммы. В момент перехода права требования инвестор посредством представителя вступает в процесс на место одной из сторон процесса. С этой минуты инвестор получает контроль за ходом ведения дела и является бенефициаром (выгодоприобретателем)в случае выигрыша дела.

Способ 4. Заключение договора простого товарищества

В соответствии с п.1 ст.1041 ГК РФ по договору простого товарищества (договору о совместной деятельности) двое или несколько лиц (товарищей) обязуются соединить свои вклады и совместно действовать без образования юридического лица для извлечения прибыли или достижения иной не противоречащей закону цели. Договор простого товарищества (договор о совместной деятельности) используется для объединения совместных усилий и имущества и для решения каких-либо задач, достижения целей, не требующих создания юридического лица. Договор может использоваться как для предпринимательской деятельности, так и для достижения целей, не связанных с предпринимательством, например, в качестве судебных инвестиций для оплаты судебных расходов.

Например, договором может быть предусмотрено, что сначала из полученных денежных средств удерживаются все произведенные судебным инвестором расходы, связанные с участием в судебном разбирательстве, и только после этого стороны делят в согласованных пропорциях оставшуюся сумму. Вместо этого стороны могут указать в договоре простого товарищества, что все полученные денежные средства они делят между собой в определенных долях, и тогда судебный инвестор должен при согласовании условий сделки изначально в размер своей доли заложить компенсацию своих затрат на участие в инвестиционном проекте с учетом их предполагаемого объема. Профессиональные знания, навыки и умения может в общее дело вкладывать не только судебный инвестор, но и сам участник спора, если он располагает соответствующими ресурсами и нуждается только в получении финансирования.

Резюме. Создание товарищества влечет необходимость проработки вопросов о том, каким образом будут урегулированы конфликты интересов между товарищами, кто будет давать инструкции адвокатам и определять их выбор, каким образом товарищи согласовывают иные решения по ведению процесса. Стороны могут договориться о размере вкладов в ведение дела и о распределении полученных сумм. Таким образом, такой способ судебного финансирования может быть использован для конкретных ситуаций, в которых стороны договора финансирования в форме товарищества (совместной деятельности)готовы нести солидарную ответственность (ст. 1047 ГК РФ).

Способ 5. Страхование расходов на юридическую помощь

Сторона процесса несет страховые риски в случаях:

• ошибочного толкования законодательства,
• неправильно выбранной позиции в суде,
• ошибок в составлении процессуальных документов,
• не извещение клиента о возможных последствиях совершаемых юридических действий
• и иных упущений при осуществлении деятельности.

Главным недостатком этого способа финансирования является то, что в силу п. 1 ст. 9 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1«Об организации страхового дела в РФ» договор страхования должен быть заключен до возникновения страхового случая. Это значит, что заключить договор страхования судебных расходов возможно до того момента, пока не произошел страховой случай и пока не возникли основания для инициирования судебного разбирательства. Кроме того, договор страхования может содержать исключения, вследствие чего конкретный спор может оказаться без страхового возмещения.

Способ 6. Корпоративный и опционный договоры

Посредством составления этих договоров судебный инвестор может контролировать поступление и расходованиеденежных средств, поступивших на основании судебного решения на счет компании, и забирать свою долю дохода через процедуру распределения прибыли.
Предметом корпоративного договора в соответствии с п. 1 ст. 67.2 ГК РФ является определение порядка осуществления своих корпоративных прав владельцами компании определенным образом. Корпоративный договор может быть заключен между собственниками компании, о самом факте его заключения без раскрытия содержания документа нужно обязательно уведомить компанию, в ином случае те участники, которые не являются стороной такого соглашения, вправе требовать возмещения убытков.

Резюме. Модель корпоративного договора удобна инвестору тем, что при вхождении в состав участников компании он получает возможность знакомиться с ее документами, участвовать в управлении делами и влиять на принимаемые решения, прежде всего по поводу распределения получаемой прибыли. При этом взысканные по решению суда в пользу компании денежные средства независимо от их суммы и правовой природы (основной долг, проценты за пользование деньгами, неустойка, штрафные проценты, судебные расходы и др.) поступают на ее счет и являются прибылью, которая используется в дальнейшей предпринимательской деятельности наряду с прочими активами.

Преимущество судебного финансирования или инвестиции в судебный спор

Судебное финансирование расширяет возможности судебной защиты, а также оптимизацию судебной нагрузки. Благодаря судебному инвестированию возможность получить квалифицированную юридическую помощь появляется даже у тех лиц, кто не может самостоятельно оплатить юридические услуги (судебные расходы и издержки). Это значит, что судебное финансирование предоставляет возможность стороне процесса защитить свои права, не имея денежных средств на оплату юриста и других специалистов, а его требование требует анализа и выработки правовой позиции по делу. Как результат, инвестиции в судебный процесс способствуют как улучшению качества рассмотрения судебных споров за счет привлеченных средств для оплаты услуг профессиональных участников судебного процесса: юристов, экспертов, переводчиков и других, так и повышению качества юридических и иныхуслуг за счет качества работы в суде вышеуказанных профессиональных участников судебного процесса.

Интересы инвестора

При выборе судебного процесса для инвестора важное значение имеют три фактора: личность клиента, его платежеспособность, прогнозируемость финансовых инвестиций и профессиональные качества юриста или иного специалиста, представляющего интересы клиента. Желающих инвестировать с судебный спор на самом деле много. Интерес вызван прежде всего возможностью внешнего финансирования с низким порогом денежного входа при прогнозируемой высокой доходности на выходе. Кроме предпринимателей и собственников бизнеса и интеллектуальных прав инвестируют также юристы. Юрист понимает слагаемые монетизации судебного процесса: перспективы иска, возможные риски, длительность процесса и сколько на этом можно заработать. Многие из них, как автор этой статьи, инвестируют и участвуют сами в судебном процессе.

Если разложить инвестиции по категории гражданских дел, то инвесторы чаще всего проявляют интерес к вложению средств по делам о взыскании дебиторской задолженности, компенсации материального ущерба, спорах об интеллектуальной собственности, спорах связанных с неисполнением договорных обязательств, о привлечении лиц к субсидиарной ответственности, обжаловании действий и решений надзорных органов.

Перспективы судебного финансирования или инвестиции в судебный спор

Кроме возможности заключить соглашение на условиях «гонорара успеха» интерес к судебному финансированию вызван также тем обстоятельством, что с 01.10.2019г. вступили в силу поправки расширяющие возможности подачи коллективных исков. Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» от 18.07.2019№ 191-ФЗв Гражданский процессуальный кодекс РФ дополнен новой главой 22.3. «Рассмотрение дел о защите прав и законных интересов группы лиц».
Теперь участники коллективного иска могут заключить в нотариальной форме соглашение о распределении судебных расходов (ст. 244.27 ГПК РФ, ст. 225.16-1 АПК РФ).В этом случае суд должен будет обязательно учесть указанное соглашение о распределении судебных расходов и взыскать судебные расходы с проигравшей стороны в том объеме, в каком это предусмотрено в тексте указанного соглашения. В этом случае судебный инвестор имеет возможность получить прибыль на условиях по договоренности сторон.

Распределение судебных расходов по коллективному иску осуществляется следующим образом. Лицо, которое ведет дело по групповому иску, вправе заключить в нотариальной форме соглашение, которое определяет порядок несения его сторонами судебных расходов (соглашение группы лиц).Если истцы проигрывают дело, то суд решает вопрос о возмещении ими судебных расходов с ответчика по общим правилам (гл. 7 ГПК РФ), после чего распределяет судебные расходы в соответствии с соглашением. Если же истцы выигрывают дело, то суд принимает решение о возмещении ответчиком судебных расходов и издержек, после чего распределяет возмещаемую сумму между участниками в соответствии с соглашением. В этом случае инвестор, инвестирующий в судебный процесс, вправе получить сумму на условиях согласно договоренности сторон. Таким образом, инвестиции в судебные споры для бизнеса — это новая и достаточно интересная сфера деятельности, где открываются возможности получения прибыли.

Какие существуют проблемы судебного финансирования или инвестиций в судебный спор

1. Суды занижают суммы компенсаций судебных расходов

В таких случаях судебный инвестор рискует даже при выигранном судебном процессе утратить часть вложенных денежных средств, а возможность получить прибыль в этом случае даже не обсуждается. Несмотря на то, что по смыслу п. 11 Постановления Пленума ВС РФ от 21.01.2016 № 1, в котором сказано, что суд не вправе уменьшать размер возмещения судебных издержек произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов(ч. 3 ст. 111 АПК РФ, ч.4 ст. 1 ГПК РФ, ч.4 ст. ст. 2 КАС РФ), судебная практика в этой части не изменилась.

2. Низкие суммы компенсаций морального вреда

Несмотря на то, что Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 20.12.1994 № 10 (ред. от 06.02.2007) «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда» Верховный суд РФ запретил судам произвольно снижать сумму компенсаций морального вреда, вместе с тем низкие суммы компенсаций морального вреда до сих пор имеют место в связи с тем, что законодатель не предусмотрел пороги размера взыскиваемого ущерба. В связи с чем судья, принимая во внимание степень вины нарушителя и степень физических и нравственных страданий, руководствуется только собственным опытом и сложившейся судебной практикой, то есть занижает суммы компенсаций морального вреда. Таким образом, если судебная практика изменится в сторону увеличения взыскания сумм компенсации морального вреда, это может стать подспорьем для развития института судебного финансирования.

Заключение

Судебное инвестирование в России или инвестиции в судебный процесс – новый тренд, эффективный способ приумножить свои финансы. Объем финансирования судебных споров возрастает. Причинами популярности инвестирования судебного процесса являются: увеличение, количества судебных разбирательств, небольшие суммы инвестиции на входе и приличный процент прибыли на выходе, развитие технологий и их активное внедрение.
И здесь многое зависит от качества юридической экспертизы иска. Если судебному инвестору удалось получить достоверную оценку судебного спора, правильно оценить риски и увериться в реальной возможности получения компенсации с ответчика, то возврат инвестиций и прибыль ему гарантированы.
Рекламный блок: мы обеспечиваем финансирование гражданских дел в административных, федеральных и арбитражных судах при условии, если судебное финансирование будет экономически выгодным. Вместе с тем, если даже мы откажемся от финансирования судебного процесса, то представим заказчику подробный правовой анализ судебного иска с указанием рисков и алгоритмом возможного выигрыша спора. В случае необходимости Вы всегда сможете разместить заявку на сайте https://всуде.рф/